5 Passos para mudar de carreira e ser assessor de investimento
Os 5 passos para mudar de carreira e ser assessor de investimento são:
-
Tem que ser um investidor
-
Reserva do custo de vida
-
Autoridade e credibilidade
-
Ter uma estrutura para trabalhar
-
Certificação (ANCORD)
Portanto, agora que você já sabe quais são os passos, basta colocá-los em prática e fazer a sua transição de carreira, correto? Provavelmente não, por que você deve estar aqui para entender no detalhe e não somente superficialmente. Sendo assim…
É fato que esses passos não são os únicos que fazem com que você faça uma transição de carreira, mas é a sequencia mais correta. Então, vou te explicar cada um dos passos e revelar o caminho mais fácil pra que você seja um assessor de investimentos.
Passo 1 – Para ser assessor de investimento tem que ser um investidor
Você já investe seu próprio dinheiro? Se a resposta é não, como você quer começar a ajudar outras pessoas a investir se você mesmo nunca investiu? Comece AGORA!!
Entretanto, se a resposta for sim, em quais títulos e produtos você investe?
Se você já investiu em algum título de renda fixa, e ao menos uma ação e em alguns fundos, certamente já conhece o funcionamento deles. Já ouviu aquela frase: Quem apanha nunca esquece?
Pois é, quando você começou a investir e precisou resgatar um fundo, ou um valor da ações, como você declarou seu IR? Não importa se foi fácil ou difícil, o que importa é que você viu o processo de ser cliente, ser investidor.
Em resumo, o que quero te dizer é que para ajudar alguém é imprescidível que tenha andado por aquelas terras. Já pensou ir visitar um lugar desconhecido com um guia que também nunca visitou aquele lugar? Você contrataria esse guia?
Passo 2 – Para ser assessor de investimento, reserve seu custo de vida
Se você é um investidor já ouviu falar sobre a reserva de emergência, sim ou não? É claro que sim! (Se não ouviu, volte algumas casas e vá aprender sobre esse conceito que é básico para ser assessor de investimentos.)
Ser assessor de investimentos não é fácil, principalmente no começo da carreira. A propósito já escrevi um texto inteiro falando sobre esse começo, clica aqui pra ler mais.
É como passar as ondas mais fortes para conseguir navegar, é difícil no começo, mas depois fica mais fácil com o mar mais calmo. Porém, tem barcos que acaba virando quando estão enfrentando essas ondas no começo. E isso acontece por falta de planejamento ou por inexperiência do marinheiro.
Acredito que você não queira que seu barco vire durante a transição de carreira, certo?! Então continue lendo pra ter a transição de carreira mais tranquila possível.
Como está seu custo de vida atual? Ou seja, quanto do seu salário, hoje, é destinado para pagar suas contas básicas? Então, baseado nesse número calcule de 8 a 14 vezes. Esse é o número que você precisa ter guardado para ir consumindo durante seu início da carreira como assessor de investimentos.
“Ah Ricardo, mas pra que tanto dinheiro assim?”
Pelo tempo que um assessor de investimentos comum vai levar para se desenvolver e voltar a ganhar o que ganhava antes de fazer a transição de carreira!
O cálculo de 8 a 14 meses do seu custo de vida é uma média, afinal, você pode conseguir alcançar seu custo de vida como assessor de investimentos antes ou até depois. Tudo depende também do seu networking!
Por falar em networking, leia esse outro texto também!
Passo 3 – Para ser assessor de investimento tem que ter autoridade e credibilidade
Esse passo são basicamente 2 passos em um só. Então preste bastante atenção agora!
Primeiro, liste todas as pessoas que você conhece e acredita serem alta renda – pessoas com renda maior do que 15 mil reais. Avance o texto somente após ter listado! Quantos deram?
- Entre 0 e 100 – Não siga em frente ainda, busque se relacionar com mais pessoas alta renda.
- Entre 100 e 300 – Você pode avançar com a transição de carreira, mas durante o processo faça ainda mais networking com outras pessoas. Ou seja, aumente essa rede.
- Acima de 300 – Parabéns, você provavelmente terá uma transição tranquila!
Agora que você listou, se faça outra pergunta: Quais dessas pessoas me enxergam como autoridade no assunto “investimentos”?
Faça essa lista no excel, no papel, no word, celular ou qualquer outro lugar. Mas anote em um lugar onde você possar colocar observações ao lado. O meu preferido é o excel, que ficaria mais ou menos assim:
Para ser assessor de investimentos, planeje sua prospecção!
Claramente é algo bem simples, mas você pode incrementar com idade, estado civil e diversas outras informações que ajudarão no processo de prospecção.
No começo é provável que não tenha autoridade com quase ninguém. Sendo assim, recomendo que você leia o texto “Nem só de bons contatos vive o Assessor”. Nele eu explico um pouco sobre o conceito Top Of Mind.
Passo 4 – Para ser assessor de investimento tem que ter uma estrutura para trabalhar
Atualmente se encontra diversos tipos de estruturas para trabalhar. O que quero dizer com estrutura é o modo como cada escritório de agentes autônomos de investimentos trabalha. Temos 3 caminhos para seguir aqui.
- Você criar seu próprio escritório e se afiliar a uma corretora
- Entrar em um escritório com uma estrutura pronta
- Criar uma filial de um escritório com estrutura pronta
Dos três caminhos, o mais fácil é o segundo. O que não quer dizer que seja o melhor ou pior. Isso quem vai dizer é você e sua necessidade.
Existem pessoas que nasceram com a chama e motivação para empreender, então as opções 1 e 3 serão as mais adequadas. Enquanto outras nasceram para fazer um trabalho bem feito em algo já existente e ter um crescimento de carreira. Então, o melhor seria a opção 2!
Qual é o melhor pra você?
Se quiser, me pergunte mais sobre que te ajudo a clarear.
Nesse quarto passo é o momento de avaliação e de sinceridade com você mesmo e com os escritórios que vai conversar. Entenda as estruturas e se venda bem para as que mais achou interessante – caso precise de ajuda de como se vender, me chama no DM lá no meu insta: @rsilva.aai
Passo 5 – Para ser assessor de investimento tem que ter uma certificação, a Ancord
Se você chegou aqui no meu site, você já sabia dessa informação. Para ser assessor de investimento tem que ter uma certificação, a Ancord. Já sabia, certo?
Portanto, se não tem ainda, tenha antes mesmo do passo 4 na verdade. Você vai se vender muito melhor tendo a Ancord do que sem. Está como passo 5, mas você pode tirar quando quiser.
Apenas te indico que tire o quanto antes e tenha um planejamento de estudos. Para isso eu te indico o meu amigo Fábio Louzada.
Ele com certeza vai te ajudar a se planejar e estudar para passar na prova da Ancord!
DICA BÔNUS
Quando passar na prova da Ancord e se credenciar, fique atento você vai ter que pagar uma taxa trimestral à CVM de 634,63 se for pessoa física e 1.269,25 se for jurídica.
Então, é importante que já pense nesses valores quando for fazer sua reserva para o custo de vida. 😉
Conta comigo pra te ajudar nessa jornada!!
Assessor de Investimentos é a profissão do futuro!!!